Правовое обеспечение валютного дилинга

Материалы » Валютный дилинг » Правовое обеспечение валютного дилинга

Страница 1

Основными законодательными и нормативными актами регулирующими условия и порядок валютных операций являются:

· Гражданский кодекс Р.Ф.;

· Закон Р.Ф. от 9.10.92. «О валютном регулировании и валютном контроле»;

· Положение о лицензировании деятельности биржевых посредников и биржевых брокеров, совершающих товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле от 9 октября 1995 года;

· Федеральный закон “О банках и банковской деятельности ” 02.12.90;

· Другие законодательные акты и нормативные документы Ц.Б.Р.;

В соответствии с документами, приведенными выше, выделяются следующие понятия:

1. Иностранная валюта:

- это денежные знаки в виде казначейских билетов, монет, находящиеся в денежном обращении и являющихся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве, или группе государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, на подлежащие обмену денежные знаки;

- средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и международных расчетных единицах.

Замечание: Из закона - Р.Ф. «О валютном регулировании и валютном контроле» (статья 3 пункт 4) следует, что юридические и физические лица Р.Ф. могут иметь в собственности иностранную валюту, а следовательно и распоряжаться ею.

2. Валютные операции:

- операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, в то числе операции, связанные с использованием в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;

- ввоз и пересылка в Р.Ф., а так же вывоз и пересылка из Р.Ф. валютных ценностей;

- осуществление международных денежных переводов. Непосредственно операциям купли - продажи валюты относятся пункты «А» и «Б», кроме того, эти операции типа спот и форвард можно отнести к категории текущих валютных операций;

- переводы в Р.Ф. и из Р.Ф. иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров, работ и услуг, а так же для осуществления расчетов, связанных с кредитованием экспортно-импортных операций на срок не более 180 дней;

- получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 170 дней;

- переводы в Р.Ф. и из Р.Ф. процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала. Форвардные валютные операции на срок более 180 дней в данном случае относятся категории валютных операций, связанных с движением капитала;

Замечание: Законом установлено, что резиденты могут иметь счета в иностранной валюте в уполномоченных банках, однако законодательством Р.Ф. установлены следующие ограничения, запрещающие:

- осуществление, минуя уполномоченные банки, сделок по купле и продаже иностранной валюты за рубли между резидентами и нерезидентами;

- осуществление гражданами валютных операций на территории России, минуя уполномоченные банки;

- уплата денежных сумм в рублях, оказание услуг, или предоставление каких либо художественных ценностей Р.Ф. с последующим получением эквивалента в иностранной валюте за границей;

- получение денежных сумм в рублях в качестве эквивалента за уплату иностранной валюты за границей;

- проведение валютных операций, связанных с движением капитала, без лицензии Банка России;

- продажа иностранной валюты юридическим лицам Р.Ф. на другие нужды, кроме целей импорта товаров и услуг (проведение текущих операций);

- расчеты и платежи на территории Р.Ф. в иностранной валюте;

- покупка предприятиями-резидентами валюты на внутреннем рынке для иных целей, кроме осуществления текущих валютных операций и платежей по обслуживанию кредитов, полученных в иностранной валюте;

- покупка валюты на внутреннем рынке без наличия документов, подтверждающих наличие договорных отношений у предприятия-резидента - покупателя валюты с нерезидентами;

- открытие юридическими лицами - резидентами без разрешения банка России текущих и иных счетов за границей и совершение по этим счетам операций в иностранной валюте;

Страницы: 1 2 3 4

Другие материалы:

Виды и классификация трастовых операций
Трастовые услуги по характеру распоряжения доверяемой собственностью делятся на активные и пассивные. Собственность, находящаяся в активном трасте, может продаваться, отдаваться в долг, закладываться, т.е. видоизменяться без дополнительного согласия доверителя. Подобные активные операции характерны ...

Оценка эффективности использования объектов недвижимости
Под эффективностью использования объектов недвижимости может пониматься степень соответствия направления использования данных объектов интересам общества как сложной социальной системы. Это не синоним максимальности, скорее критерием эффективности может выступать рациональность размещения разнообра ...

Страхование жизни на случай смерти и дожития. Особенности и условия
По договорам на случай смерти страховая выплата осуществляется после смерти застрахованного лица. Страхователь м. заключить договор в отношении собственной жизни или жизни др. лица. Подразделяются на 2 вида: пожизненное и срочное страхование (страхование на определенный срок. Застрахованными по дог ...

Навигация

Copyright © 2024 - All Rights Reserved - www.hugebank.ru