Практика деятельности Липецкого ОСБ по межфилиальным расчетам

Материалы » Система безналичных расчетов в условиях Липецкой области » Практика деятельности Липецкого ОСБ по межфилиальным расчетам

Здесь наблюдаются меньшие увеличение суммы платежей и их прирост.

На счетах клиентов - физических лиц на внутрирегиональном уровне к 2006 году прослеживается уменьшение на 364 млн. рублей. К 2007 году наметилась тенденция к возрастанию платежей, правда незначительно (на 720 млн. рублей). По сравнению с произведенными поступлениями платежей (табл. 6) в списаниях средств от финансово-хозяйственных операций наметился рост.

В случае если ДПП совпадает с датой списания средств со счета клиента, то в тот же день в отделении и банке - исполнителе платежа отражаются операции по счетам межфилиальных расчетов в корреспонденции со счетами клиентов. Первые экземпляры расчетных документов клиентов и экземпляры поручений, которые были отправлены Липецким ОСБ № 8593 (электронные копии этих документов), помещаются банком - исполнителем платежа в документы дня в качестве основания операции.

Подтверждением от банка - исполнителя платежа о проведении списания средств по счетам межфилиальных расчетов Липецкому отделению, как банку -отправителю платежа, служит выписка по счету. Чтобы ограничить возможные ошибки, производится выверка расчетов. Она производится ежедневно на основании выписок по счетам межфилиальных расчетов, которые представляются территориальным банком по открытым счетам.

При проведении платежей клиентов по счетам межфилиальных расчетов в день списания средств со счетов клиентов составляются поручения банка на осуществление операции по счетам межфилиальных расчетов, в которых проставляется ДПП. В случае если ДПП не совпадает с датой списания средств со счета клиента, то при приеме документов от клиентов совершаются операции по расчетным, текущим, бюджетным

счетам клиентов в корреспонденции с балансовым счетом № 30220 «Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям».

Чтобы ограничить возможные ошибки, производится выверка расчетов. Она производится ежедневно на основании выписок по счетам межфилиальных расчетов, которые представляются территориальным банком, по открытым счетам.

Практические данные межфилиальных расчетов Липецкого ОСБ № 8593 можно посмотреть в таблицах 8 и 9, где отражаются платежи физических, юридических лиц, а также собственные платежи по системе межфилиальных расчетов Сбербанка России.

Таблица 8

Анализ работы расчетного подразделения по поступлениям платежей по СМФР Сбербанка России (млн. рублей)

Другие материалы:

Классификация ценных бумаг
Классификации ценных бумаг - это деление ценных бумаг на виды по определенным признакам, которые им присущи. Ценные бумаги могут различаться по следующим признакам: а) по форме выпуска на: - документные - владельцы которых устанавливаются на основании предъявления оформленного надлежащим образом се ...

Роль и значение кредитной политики коммерческого банка
По опыту нашей страны, по количеству существующих в ней кредитных организаций, можно судить о том, что существует множество подходов к реализации кредитной политики. Тем не менее, в каждом банке прослеживается необходимость изменения порядка оценки политики банка в целом. Становится ясным то, что о ...

Качество активов
Качество активов ОАО «Банк Каспийский» - чрезвычайно подвижный параметр, в силу чего его необходимо постоянно анализировать и оценивать. При этом анализироваться должны: 1) динамика объемов и качественный состав активов баланса, в том числе: - активов производительных (прежде всего операции с клиен ...