Практика деятельности Липецкого ОСБ по межфилиальным расчетам

Материалы » Система безналичных расчетов в условиях Липецкой области » Практика деятельности Липецкого ОСБ по межфилиальным расчетам

Здесь наблюдаются меньшие увеличение суммы платежей и их прирост.

На счетах клиентов - физических лиц на внутрирегиональном уровне к 2006 году прослеживается уменьшение на 364 млн. рублей. К 2007 году наметилась тенденция к возрастанию платежей, правда незначительно (на 720 млн. рублей). По сравнению с произведенными поступлениями платежей (табл. 6) в списаниях средств от финансово-хозяйственных операций наметился рост.

В случае если ДПП совпадает с датой списания средств со счета клиента, то в тот же день в отделении и банке - исполнителе платежа отражаются операции по счетам межфилиальных расчетов в корреспонденции со счетами клиентов. Первые экземпляры расчетных документов клиентов и экземпляры поручений, которые были отправлены Липецким ОСБ № 8593 (электронные копии этих документов), помещаются банком - исполнителем платежа в документы дня в качестве основания операции.

Подтверждением от банка - исполнителя платежа о проведении списания средств по счетам межфилиальных расчетов Липецкому отделению, как банку -отправителю платежа, служит выписка по счету. Чтобы ограничить возможные ошибки, производится выверка расчетов. Она производится ежедневно на основании выписок по счетам межфилиальных расчетов, которые представляются территориальным банком по открытым счетам.

При проведении платежей клиентов по счетам межфилиальных расчетов в день списания средств со счетов клиентов составляются поручения банка на осуществление операции по счетам межфилиальных расчетов, в которых проставляется ДПП. В случае если ДПП не совпадает с датой списания средств со счета клиента, то при приеме документов от клиентов совершаются операции по расчетным, текущим, бюджетным

счетам клиентов в корреспонденции с балансовым счетом № 30220 «Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям».

Чтобы ограничить возможные ошибки, производится выверка расчетов. Она производится ежедневно на основании выписок по счетам межфилиальных расчетов, которые представляются территориальным банком, по открытым счетам.

Практические данные межфилиальных расчетов Липецкого ОСБ № 8593 можно посмотреть в таблицах 8 и 9, где отражаются платежи физических, юридических лиц, а также собственные платежи по системе межфилиальных расчетов Сбербанка России.

Таблица 8

Анализ работы расчетного подразделения по поступлениям платежей по СМФР Сбербанка России (млн. рублей)

Другие материалы:

Технологии организации рынков
Современные технологии не только позволяют проводить торговые операции в объемах не мыслимых ранее, но и дают возможность эффективно автоматизировать отдельные процедуры, связанные с принятием решений. Наиболее отчетливо подобная тенденция проявляется в технологиях «алгоритмической торговли» (algor ...

Сущность трастовых операций и их участники
В условиях перехода российской экономики к системе рыночных отношений коммерческие банки предлагают все новые и новые виды услуг своим клиентам, переводят взаимоотношения между субъектами экономики на качественно новый уровень. Сегодня стремительно развиваются такие операции как лизинг и факторинг, ...

Общая характеристика банка ООО КБ «Наратбанк»
Коммерческий банк «Наратбанк» зарегистрирован 10 июня 1992 года с уставным капиталом в 15 миллионов рублей, лицензия ЦБ выдана 9 декабря 1992 года. В феврале 1995 года банк получил валютную лицензию. Сегодня КБ «Наратбанк» - один из наиболее динамично развивающихся, финансово устойчивых банков Сара ...