Планирование агрегированного бухгалтерского баланса на 2007 г.

Материалы » Особенности банковской деятельности и планирования ОАО "НБД Банк" » Планирование агрегированного бухгалтерского баланса на 2007 г.

Страница 1

По словам начальника управления Центрального банка России по Нижегородской области С. Спицына, 2007 год будет особым для нашей страны. Вся банковская система должна развиваться в соответствии с поручениями президента России, которые он озвучил на одном из заседаний Госсовета. Приоритетная задача – рост банковской значимости, концентрация капитала в холдинги, объединение кредитно-финансовых организаций.

Банки станут предлагать новые виды услуг. В городах и районных центрах области будут создаваться филиалы, рабочие места и дополнительные офисы коммерческих банков. Нижегородские банки продолжат активно открывать свои представительства за пределами региона.

Конкуренция на рынке финансовых услуг усилится.

Темп роста в банковской системе Нижегородской области в несколько раз превышает темп роста в экономики. Прогнозируется увеличение активов банков Нижегородской области на 60%, кредитных вложений на 40-50%, прибыли – 30-40%.

Проанализировав динамику изменения кредитного портфеля, активов, собственного капитала можно предположить соответствующее увеличение показателей банка на 2007 год.

Собственно планирование баланса произведено с помощью функции «поиск решения» из пакета программ Microsoft Office Excel.

Планирование деятельности банка – разработка перечня количественных (критических) параметров, которые должны соответствовать программным целям кредитной организации. Критические параметры банка (размер собственного капитала, достаточность собственного капитала, допустимые параметры изменения во времени портфеля активных и пассивных операций, структура активных и пассивных операций), которые должны изменится на интервале планирования деятельности.

Используя ограничения модели балансового уравнения (табл.2 – табл.6) и изменяя значения агрегатов А1, А6, А10, А15, О1, О4, О8, с8, d1, r1, d2, d2*, r2 , находится оптимальное значение статей баланса при прогнозируемом значении итога. При расчётах учитывается, что уставной фонд, резервы, переоценка валютных средств останутся без изменения (см. Приложение).

Табл.12 Планируемый агрегированный баланс банка

Агрегат

Статьи актива баланса

2007

Изменение

А1

Кассовые активы

543819

36,21%

а2

Касса

251879

 

а3

Резервные требования

53453

 

а4

Средства в РКЦ

117524

 

а5

Средства на корреспондентских счетах

120963

 

А6

Ценные бумаги, всего

499048

36,22%

а7

Ценные бумаги в портфеле

463359

 

а8

Учтённые банком векселя, неоплаченные в срок

35689

 

А10

Ссуды, всего

4709518

60,85%

А15

Прочие активы, всего

656823

164,71%

а16

Инвестиции

384969

 

а17

Капитализованные и нематериальные активы

234906

 

а18

Прочие активы

36947

 

БАЛАНС(А1+А6+А10+А15)

6409208

62,61%

Статьи пассива баланса

2007

О1

Онкольные обязательства

1448345

86,00%

О4

Срочные обязательства

3749467

53,16%

О8

Прочие обязательства, всего

266760

126,38%

 

Всего обязательств

5464572

 

С1

Стержневой капитал, всего

609411

87,22%

с2

Уставный фонд

101600

 

с3

Фонды банка

507811

 

С4

Дополнительный капитал, всего

335225

16,03%

с6

Резервы

2349

 

с7

Переоценка валютных средств

2669

 

с8

Прибыль

330207

 

БАЛАНС(О1+О4+О8+С1+С4)

6409208

62,61%

Страницы: 1 2 3

Другие материалы:

Анализ операций с корпоративными ценными бумагами
ООО «Региональный фондовый центр», проводя в области формирования финансовых активов политику ЗАО «Финам», за период 2006-2007 г.г. при формировании портфеля ценных бумаг реализовывало «умеренно агрессивную» стратегию, чередуя её с консервативной. Основу портфеля фондового центра составляли акции к ...

Классификация и особенности медицинского страхования
По форме организации страхование выступает как государственное, акционерное, взаимное, кооперативное. Особыми организационными формами являются медицинское страхование и перестрахование. Рисунок 1.1. Классификация страхования Государственное страхование представляет собой организационную форму, где ...

Страховой Дом ВСК
Страховой Дом ВСК (СОАО «ВСК») осуществляет страховую деятельность с 11 февраля 1992 года и в настоящее время уверенно входит в пятерку лидеров страхового рынка России. ВСК является крупнейшей общероссийской универсальной страховой компанией, реализует более 100 видов современных страховых услуг, о ...

Навигация

Copyright © 2018 - All Rights Reserved - www.hugebank.ru