Кассовые операции коммерческих банков

Материалы » Банки и банковская деятельность » Кассовые операции коммерческих банков

- справка о постановке на учет из ГНИ;

- копии документов, подтверждающих регистрацию в Пенсионном фонде, Фонде обязательного мед. страхования, Фонде социального страхования (для удостоверения выполнения клиентом всех обязательств перед бюджетом);

- 2 карточки с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиска печатей (для их сличения при дальнейшем использовании счета).

После открытия счета банк предоставляет следующий набор услуг:

- ведение счета

- организация и проведение безналичных расчетов

- выполнение операций с наличными деньгами

Прием от клиентов юридических лиц денежной наличности производится по объявлению на взнос наличными с зачислением суммы на его расчетный (текущий) счет. Выдача и списание денег производится по денежным чекам, при проведении расчетов в безналичном порядке используются расчетные чеки. Прием и выдача денежной наличности гражданам осуществляется по приходным и расходным кассовым ордерам.

В соответствии с договором банк принимает на себя обязательства:

- проводить по счету клиента все виды банковских операций, предусмотренных законодательством

- обеспечивать сохранность и конфиденциальность всех денежных средств на счете

- зачислять и списывать средства по поручению клиента не позже дня, следующего за днем поступления платежных документов

- выдавать выписки по счету, информирующие клиента об остатках.

Закрытие счета может быть осуществлено, во-первых, по решению владельца (в любое время без каких-либо претензий и условий); во-вторых, по решению банка (при несоблюдении условий договора); и, в-третьих, по решению арбитражного суда (при признании предприятия – клиента банка банкротом).

Другие материалы:

Автоматизация учета в организации
Важным для бухгалтерии ЗАО «Сибирско-Уральская страховая компания» является вопрос автоматизации бухгалтерского учета. Эффективность автоматизации бухгалтерского учета характеризуется рядом показателей, основными из которых являются: повышение производительности труда учетных работников, сокращение ...

Методы анализа фондового рынка
Анализ фондового рынка направлен, прежде всего, на оценку фондовых активов с точки зрения их доходности и риска. Изменение курсовой стоимости и дивидендов различных ценных бумаг не только в России, но и во всем мире зависит от ряда внутренних и международных факторов экономического и неэкономическо ...

Менеджмент в банке
банк расчет кредитование операция Рассматривая сущность понятия «банковский менеджмент», важно уточнить некоторые положения , которые входят в его состав. Банковский менеджмент как самостоятельный вид специализирующейся деятельности предусматривает, что менеджер не зависимо от собственности на капи ...